La Federal Trade Commission degli Stati Uniti ha emesso una multa da 4,7 miliardi di dollari contro Celsius Network, il crypto lender ormai in bancarotta. Tuttavia, la sentenza sarà sospesa per "consentire a Celsius di restituire ai consumatori gli asset rimanenti nell'ambito della procedura fallimentare".
Secondo l'annuncio del 13 Luglio, a Celsius e alle sue società affiliate sarà vietato in modo permanente di "offrire, commercializzare o promuovere qualsiasi prodotto o servizio che possa essere utilizzato per depositare, scambiare, investire o ritirare qualsiasi asset".
L'azienda con sede nel New Jersey ha commercializzato una serie di prodotti e servizi legati alle criptovalute, come conti con interessi, prestiti personali garantiti dai depositi di criptovalute e un crypto exchange. Nella sua denuncia, la FTC ha affermato che i co-fondatori Alex Mashinsky, Shlomi Leon e Hanoch Goldstein hanno pubblicizzato la piattaforma come un "luogo sicuro" in cui depositare le criptovalute, sottraendo al contempo oltre 4 miliardi di dollari di asset dei consumatori. I co-fondatori non hanno accettato l'accordo della FTC e la causa contro di loro proseguirà presso il tribunale federale.
Oltre a ciò, la FTC ha accusato Celsius di aver concesso prestiti non garantiti per 1,2 miliardi di dollari, di aver dichiarato il falso in merito a una polizza assicurativa da 750 milioni di dollari per gli utenti e di non aver alcuno strumento per tracciare i propri asset e le proprie passività fino alla fine del 2021. Persino durante il bear market del 2022 i dirigenti avrebbero mentito sul benessere dell'azienda, secondo quanto dichiarato dalla FTC:
"Mentendo ai loro clienti per evitare che ritirassero i loro depositi, Leon, Goldstein e Mashinsky si sono protetti prelevando somme significative da Celsius due mesi prima che la società dichiarasse bancarotta. I consumatori hanno quindi perso l'accesso ai risparmi di una vita, ai fondi per l'università e al denaro risparmiato per la pensione".
Lo stesso giorno, anche la Securities and Exchange Commission e la Commodity Futures Trading Commission hanno intentato causa contro Celsius. Contemporaneamente, Mashinsky è stato incriminato dal Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti per sette accuse di frode ed è stato successivamente arrestato. Celsius aveva già presentato istanza di fallimento lo scorso Luglio.
