Cos'è il crypto staking?

Lo staking delle criptovalute consiste nel bloccare le proprie partecipazioni in criptovalute per ottenere interessi o ricompense. Tecnicamente, lo "staking" è il modo in cui alcune reti blockchain convalidano le transazioni.

Per quanto concerne l'investimento, lo staking di criptovalute è una modalità per far crescere le proprie criptovalute senza la necessità di comprarne altre. Mettere in stake le criptovalute per ottenere il massimo reddito passivo è una procedura per guadagnare rendimenti grazie alle proprie criptovalute esistenti. Gli investitori che partecipano allo staking godono di un interesse maggiore di quello offerto da un normale conto bancario.

Se sei interessato a queste possibilità ma non hai familiarità con l'argomento, ti invitiamo ad andare avanti. Prima di tutto, è essenziale capire il concetto di tecnologia blockchain. Le criptovalute sono un prodotto della tecnologia blockchain. Le transazioni che coinvolgono tali criptovalute devono essere convalidate prima che i dati corrispondenti vengano memorizzati sulla blockchain. Questo processo di convalida è chiamato staking.

Analizziamo ulteriormente il tutto.

Poiché le reti blockchain sono decentralizzate, non sono presenti intermediari. Ciò è in netta opposizione ai sistemi finanziari tradizionali utilizzati dalle banche utilizzate, per esempio, per depositare il denaro dei cittadini.

Come tale, la decentralizzazione richiede che la rete sia pubblicamente accessibile da tutti i nodi per garantire la completa trasparenza e validità di tutte le transazioni. Le transazioni vengono inserite in "blocchi" e incluse in questo registro immutabile.

Questa è la più grande caratteristica di sicurezza delle blockchain, tra l'altro. Poiché tutto è accessibile e verificabile attraverso un libro mastro pubblico distribuito (il registro), è molto difficile da ingannare o violare.

A questo punto, una volta che questi blocchi sono accettati, gli utenti che possiedono questi blocchi ottengono una fee di transazione come ricompensa, sotto forma di criptovaluta.

Cosa c'entra lo staking con tutto ciò? In parole povere, lo staking è una tutela contro gli errori e le frodi che potrebbero accadere durante il processo.

Ogni volta che un utente propone un nuovo blocco o vota per accettare un blocco proposto, mette in stake parte della sua criptovaluta. Questo processo incentiva il rispetto delle regole. Quindi, in linea di principio, più criptovalute un utente mette in stake, più alte sono le possibilità di guadagnare ricompense per le transazioni.

Tuttavia, se si scopre che il blocco proposto da un utente contiene dati fraudolenti o imprecisi, l'utente può perdere ciò che ha messo in stake. Questo processo è chiamato "slashing".

Come funziona lo staking con le criptovalute?

Sono previste diverse modalità per iniziare a far staking con le criptovalute. Per cominciare, puoi scegliere di convalidare le transazioni usando il tuo computer. Puoi anche "affidare" la tua criptovaluta a qualcuno di cui ti fidi e chiedergli di convalidarla.

Tieni a mente che non tutte le criptovalute possono essere usate per fare staking. Ne discuteremo più avanti.

Cos'è la proof-of-stake?

La proof-of-stake è un meccanismo di consenso che permette alle blockchain di convalidare le transazioni. Nel proof-of-stake (PoS), il numero di monete (o l'ammontare dello stake) determina le possibilità di convalida di un nuovo blocco.

La PoS è stato finalizzata come un meccanismo di consenso alternativo all'originale proof-of-work (PoW). La PoS è uno dei meccanismi di consenso più comuni e sta continuamente guadagnando trazione per la sua efficienza energetica e per la possibilità di guadagnare ricompense con le criptovalute.

A differenza della PoW, molto dispendiosa in termini di energia e di potenza di calcolo, la PoS non richiede molta potenza computazionale per verificare le transazioni. I possessori delle monete "puntano" le loro monete come garanzia per convalidare i blocchi.

Cosa sono le staking reward?

Le staking reward sono incentivi dispensati ai partecipanti alla blockchain. In ogni blockchain, viene designata una certa quantità di ricompense in crypto assegnata per la convalida delle transazioni. Come tale, i partecipanti che mettono le loro crypto in stake ricevono delle ricompense nella medesima crypto quando vengono scelti per convalidare le transazioni.

Fondamentalmente, lo staking permette ai partecipanti di guadagnare più crypto. I tassi di interesse variano a seconda della rete, ma i partecipanti possono guadagnare dal 20% al 30% l'anno. Molte persone mettono le loro crypto in stake per guadagnare un reddito passivo o per investire i loro soldi.

Modalità per mettere le tue crypto in stake

Per fare staking con le criptovalute, va utilizzata una criptovaluta basata sul modello proof-of-stake, come Ethereum. Di seguito, elenchiamo le diverse modalità per fare staking:

Tramite un exchange

Un exchange è un servizio online specializzato in criptovalute. La maggior parte degli exchange chiede una commissione in cambio dei servizi di staking. Alcuni exchange popolari che offrono servizi di puntata sono Binance.US, Coinbase ed eToro.

Partecipare ad uno staking pool

Alcuni investitori non utilizzano gli exchange, semplicemente perché queste piattaforme non supportano una vasta gamma di token. Di conseguenza, un'alternativa è quella di unirsi a ciò che viene chiamato "staking pool", tipicamente gestito da altri utente.

In questo caso, dovrai collegare i tuoi token tramite il tuo crypto wallet con il pool del validatore. Per assicurarti della legittimità di questi validatori, assicurati di controllare sui siti ufficiali delle blockchain proof-of-stake per saperne di più.

Diventare un validatore

I validatori sono proprietari di monete con monete in staking e vengono selezionati a caso per convalidare un blocco. È l'equivalente del "mining" in meccanismi che prevedono la proof-of-work.

Naturalmente, uno dei modi più efficaci per far staking con le criptovalute è diventare validatori. I blocchi sono convalidati da più di un validatore, e quando un numero specifico di validatori verifica che il blocco è valido, viene finalizzato e chiuso.

Tuttavia, è un po' più complicato che utilizzare un exchange o unirsi ad un pool, in quanto richiede di sviluppare la propria infrastruttura di staking. È necessario avere l'attrezzatura adeguata con un'adeguata potenza di calcolo e software e scaricare l'intero storico delle transazioni della blockchain.

Diventare un validatore comporta tipicamente anche un elevato costo di ingresso. Sulla rete Ethereum, è necessario possedere almeno 32 Ether (ETH), che corrispondono a circa 88.000 dollari al cambio attuale. Leggi di più su come far staking e diventare un validatore della rete Ethereum qui.

Lo staking è redditizio?

Quindi, la domanda sorge spontanea: come si fa a far staking con le criptovalute per ottenere profitto?

Mettiamola così. Se hai già familiarità con la pratica del mining e del trading di crypto, allora questo è un ottimo inizio. Lo staking può essere altrettanto redditizio, senza il rischio del mining e trading.

Quindi, sì, lo staking delle criptovalute è redditizio. Fondamentalmente, devi detenere alcune monete e aggiungerle al pool di mining. I profitti, che tipicamente sono sotto forma di commissioni di transazione, dipendono dall'ammontare delle tue monete e per quanto tempo fai staking.

Aspetti da considerare quando aumenta il profitto da staking

Generalmente, con lo staking si guadagna di più man mano che aumenta lo stake. Tuttavia, ci sono altri aspetti da considerare quando si tratta di aumentare i vostri profitti:

  • Valore della moneta: Evita di far staking con una moneta con tassi di inflazione molto alti. Potresti guadagnare grandi ricompense inizialmente, ma data la volatilità della moneta, potresti rimanere con poco o addirittura alcun profitto.
  • Fixed supply: Assicurati che il token o la moneta abbia un'offerta fissa (fixed supply). Una circolazione limitata di monete all'interno del mercato assicura una domanda sana e un aumento costante del prezzo.
  • Applicazioni reali: La domanda di criptovalute dipende in gran parte dalle applicazioni reali di una moneta. Se è ampiamente utilizzata per varie applicazioni nel mondo reale, come per i pagamenti digitali, continuerà ad avere una domanda e una price action sana.

Quali sono le migliori crypto per lo stake?

Come menzionato in precedenza, non tutte le criptovalute sono utilizzabili per lo staking. Bitcoin (BTC), per esempio, non supporta lo staking in quanto utilizza un metodo diverso di convalida delle transazioni: il proof-of-work. In generale, se una criptovaluta è collegata ad una blockchain che utilizza il proof-of-stake come meccanismo di convalida ed incentivo, potrebbe essere idonea per lo staking.

Ethereum

Ethereum offre rendimenti sostanziali con lo staking, essendo una delle altcoin più popolari sul mercato odierno. Il tasso medio di rendimento per lo stake di Ethereum è tra il 5 e il 17% annuo.

Cardano

Come Ethereum, anche Cardano è una piattaforma di smart-contract. ADA è la valuta digitale che alimenta la rete proof-of-stake della piattaforma. Binance supporta la puntata di ADA e offre rendimenti fino al 24%.

EOS

Anche EOS è utilizzato per sviluppare applicazioni decentralizzate, proprio come Ethereum. EOS (EOS) può essere messo in stake per guadagnare ricompense con una media del 3,2%.

Cosmos

Soprannominato "l'internet delle blockchain", Cosmos permette a diverse blockchain di transare tra loro tramite l'interoperabilità. Varie piattaforme supportano lo staking di Cosmos (ATOM) tra cui Coinbase, Kraken e Binance. Lo staking di ATOM rende in media il 7% l'anno.

Tezos

Tezos è un network open-source con XTZ come valuta nativa. XTZ può essere utilizzata per lo staking su varie piattaforme come Kraken, Binance e Coinbase. Il rendimento medio per le puntate di XTZ è attualmente del 6%.

Polkadot

Polkadot, come Cosmos, incoraggia l'interoperabilità tra varie blockchain. Nonostante sia relativamente nuovo, lo staking di DOT è supportato da diverse piattaforme tra cui Kraken, Fearless e Binance. L'attuale rendimento medio per lo staking di Polkadot è del 12% annuo.

Esiste il pericolo di perdita di fondi con lo staking?

Quando si investe, il prima e più importante aspetto da considerare è il rischio coinvolto. Quindi, lo staking delle criptovalute è sicuro?

Certamente lo è, ma sono presenti sicuramente alcuni rischi coinvolti.

In generale, non è possibile "perdere" i propri fondi facendo staking di cripto. Ciò a cui è fondamentale prestare attenzione sono l'inflazione e l'illiquidità. Data la volatilità delle criptovalute, c'è la possibilità che la moneta che metti in staking possa crollare. Per esempio, se la tua crypto perde valore, malgrado tu abbia guadagnato dei rendimenti con lo staking, tecnicamente parlando, potresti aver perso dei fondi.

Inoltre, se sei un day trader, non puoi usare le monete per diverse settimane o mesi e quindi perdi l'opportunità di scommettere sui mercati. Ecco perché è importante considerare attentamente quali monete utilizzare per lo staking.

Prima di fare qualsiasi operazione, consigliamo nuovamente la lettura del paragrafo "Lo staking è redditizio?" per assicurarti che sia effettivamente la strategia giusta per te.