L'aggiornamento del Money Laundering National Risk Assessment (MLNRA) di Singapore ha evidenziato i significativi rischi e le vulnerabilità poste dai provider di servizi di digital payment token (DPT) nel contesto dell'Anti-Money Laundering (AML).
L'ampio rapporto di 126 pagine identifica nuovi settori a rischio non inclusi nel precedente rapporto pubblicato nel 2014. Tra questi, i provider di servizi DPT e i rivenditori di pietre e metalli preziosi.
Il settore bancario, compresa la gestione patrimoniale, è stato identificato come quello che presenta i maggiori rischi di riciclaggio di denaro. Le banche sono più suscettibili allo sfruttamento criminale a causa del loro ruolo nel facilitare grandi volumi di transazioni e nel servire clienti ad alto rischio.
All'interno del settore finanziario, i provider di servizi di DPT, noti anche come provider di servizi di asset virtuali, si distinguono come categoria ad alto rischio. L'MLNRA evidenzia un aumento dei casi di riciclaggio di denaro segnalati che coinvolgono i DPT e una varietà di metodi di sfruttamento.
Nonostante la porzione relativamente esigua delle attività globali di DPT a Singapore, le autorità monitorano attentamente i rischi associati. Altri settori dell'industria finanziaria ad alto rischio sono gli istituti di pagamento che offrono servizi di trasferimento di denaro transfrontaliero e i gestori patrimoniali esterni.
Nel rapporto di valutazione dei rischi, Singapore ha dichiarato che le principali minacce al riciclaggio di denaro derivano dalle frodi - in particolare quelle informatiche - dalla criminalità organizzata, dalla corruzione, dai reati fiscali e dal riciclaggio di denaro basato sul commercio.
I metodi tipici di riciclaggio includono l'occultamento di fondi illegali in conti bancari di Singapore, l'utilizzo di società false e l'investimento in asset di valore come immobili o metalli preziosi.
Il rapporto dell'MLNRA combina gli approfondimenti delle agenzie di vigilanza e di polizia di Singapore, compresa l'Unità di Informazione Finanziaria, nonché i feedback di enti del settore privato e di autorità straniere.
Riciclaggio di denaro a Singapore
Lo status di Singapore come hub finanziario internazionale e la sua apertura economica lo espongono a rischi di riciclaggio di denaro. I criminali sfruttano l'infrastruttura finanziaria e commerciale del Paese per riciclare o trasferire fondi illeciti.
Inoltre, la conversione di fondi illeciti in asset come immobili, token per pagamenti digitali o metalli preziosi rappresenta una minaccia significativa, secondo il rapporto.
Ad aprile, l'Autorità monetaria di Singapore ha annunciato l'intenzione di apportare modifiche alla legge sui servizi di pagamento del Paese per ampliare l'ambito dei servizi regolamentati relativi ai provider di servizi di pagamento digitale tramite token.
Traduzione a cura di Walter Rizzo