Secondo un annuncio del 30 Novembre, Binance ha lanciato un programma pilota che consente alle banche di depositare il collaterale di trading al di fuori dell'exchange. Binance ha sottolineato che il programma contribuirà a ridurre il rischio di controparte.
Secondo l'annuncio, il programma consente alle istituzioni di detenere il collaterale presso una banca terza invece di depositarlo sull'exchange. In questo modo "si replica una struttura comune nei mercati finanziari tradizionali, che consente agli investitori di ripartire la propria allocazione di cripto-asset in base alla propria tolleranza al rischio", si legge nell'annuncio. Il collaterale può essere detenuto sotto forma di contanti o di titoli del Tesoro, consentendo alle istituzioni di guadagnare rendimenti mentre negoziano.
Secondo Catherine Chen, dirigente di Binance, l'exchange sta sviluppando il programma da almeno un anno e prevede di espanderlo ulteriormente in futuro, precisando che:
"Il rischio di controparte è da tempo una preoccupazione per gli investitori istituzionali del settore. Il nostro team di esperti cripto e professionisti della finanza tradizionale sta esplorando da più di un anno un accordo bancario triparty per rispondere alle loro preoccupazioni [...] Stiamo discutendo a stretto contatto con una serie di partner bancari e investitori istituzionali che hanno espresso un forte interesse a partecipare".
Secondo Investopedia, il rischio di controparte è definito come "la probabilità o la possibilità che una delle parti coinvolte in una transazione non adempia ai propri obblighi contrattuali". Nel contesto degli exchange centralizzati, si riferisce al fatto che i trader devono generalmente depositare le loro criptovalute o i loro contanti sull'exchange prima di poter negoziare. Ciò significa che se l'exchange va offline o blocca i prelievi, i trader potrebbero perdere i loro asset. Nel suo annuncio, Binance ha affermato che questo nuovo programma pilota contribuirà ad alleviare le preoccupazioni delle istituzioni riguardo a questi rischi.
Binance non è l'unico exchange che ha cercato di risolvere questo problema. Il 28 Novembre, il crypto exchange Deribit ha collaborato con Fireblocks, fornitore di wallet MPC, per creare un sistema crittografico che permette ai trader di effettuare swap senza depositare sull'exchange.