L'Innovation Hub della Bank of International Settlement (BIS) ha ultimato una piattaforma pilota sperimentale per le valute digitali emesse da banche centrali (CBDC) per il settlement internazionale tra le banche centrali di Australia, Malesia, Singapore e Sudafrica.

Il progetto sperimentale multinazionale CBDC, denominato Project Dunbar, è stato sviluppato per facilitare le transazioni transfrontaliere dirette tra istituzioni finanziarie che utilizzano più valute collegate tra più banche centrali.

Il joint test pilota è stato annunciato a settembre 2021, con un rapporto finale rilasciato martedì. Il programma sperimentale joint CBDC si è rivelato un successo, dimostrando che le istituzioni finanziarie possano utilizzare le CBDC emesse dalle banche centrali per transare direttamente tra loro su una piattaforma condivisa.

Il progetto ha preso in considerazione diversi aspetti prima di sviluppare il prototipo. Tra le questioni chiave che il progetto cerca di risolvere includono la risoluzione di problemi relativi alle rimesse transfrontaliere in conformità con i requisiti normativi e l'introduzione di infrastrutture di pagamento chiave attraverso i confini nazionali.

Il progetto ha sviluppato con successo un prototipo funzionante, dimostrando con soluzioni pratiche e stabilendo che le multi-CBDC siano tecnicamente fattibili. Il prototipo ha inoltre dimostrato che gli approcci di progettazione utilizzati per affrontare problematiche inerenti l'accesso, confini giurisdizionali e governance sono efficaci.

Gli sviluppatori del progetto hanno dichiarato che il Project Dunbar ha illustrato come le strutture di governance fornite di strumenti tecnologici adeguati possano soddisfare importanti preoccupazioni di fiducia e controllo condiviso. Andrew McCormack, head del BIS Innovation Hub Centre di Singapore, ha riferito:

"Il Project Dunbar ha dimostrato che le preoccupazioni chiave di fiducia e controllo condiviso possono essere affrontate attraverso meccanismi di governance forniti di strumenti tecnologici adeguati, ponendo le basi per lo sviluppo di future piattaforme globali e regionali".

Prima della piattaforma multi-CBDC del BIS innovation hub, paesi come la Svizzera e la Francia hanno sperimentato un sistema di rimesse transfrontaliere in una joint venture per un euro digitale. Ora, i risultati del programma sperimentale CBDC potrebbero ulteriormente spingere all'adozione del settlement internazionale con CBDC tra le nazioni del G-20.

Con oltre 95 nazioni attualmente impegnate allo sviluppo della loro valuta digitale sovrana, l'utilizzo delle CBDC per i settlement internazionali potrebbe diventare realtà, soprattutto in un momento in cui molti governi stanno già tentando di sviluppare alternative al gateway di pagamento centralizzato SWIFT.