Secondo un report del 21 Febbraio, Deutsche Bank Singapore e Memento Blockchain hanno completato con successo la fase di proof-of-concept del progetto DAMA (Digital Assets Management Access), progettato per facilitare la gestione di fondi digitali che investono in strumenti finanziari tokenizzati. Secondo il documento, i gestori patrimoniali sono stati in grado di creare un fondo di asset digitali con un proprio soulbound token e di creare una rampa diretta da fiat a digitale per gli utenti. Gli investitori istituzionali potrebbero quindi aderire al fondo attraverso il minting diretto dei token, tramite un aggregatore di exchange decentralizzato o attraverso un marketplace integrato.
Come primo passo, Deutsche Bank e Memento Blockchain hanno creato una piattaforma di finanza decentralizzata (DeFi) su Ethereum e un "soulbound token" (SBT) unico e non trasferibile. Utilizzando l'SBT, gli sviluppatori della piattaforma possono verificare l'identità del proprietario del wallet e garantirgli l'accesso alle opportunità di investimento senza richiedere ogni volta le sue informazioni personali. Nel frattempo, una struttura fiduciaria mantiene i controlli Know Your Customer (KYC) e i documenti di accompagnamento off-chain. L'SBT potrebbe anche essere utilizzato per limitare l'accesso a servizi o prodotti che non corrispondono alla propensione al rischio o all'esperienza degli utenti in questione.
Per investire in un fondo, gli investitori istituzionali che detengono l'SBT dovrebbero fornire una garanzia collaterale al fine di mintare e ricevere azioni tokenizzate del fondo di investimento digitale di loro scelta. Le azioni tokenizzate possono poi essere scambiate tramite un marketplace integrato per asset digitali, come le stablecoin. Per quanto riguarda i gestori patrimoniali, essi possono creare fondi tokenizzati utilizzando una finestra unica su testnet Ethereum che coinvolgono diverse strategie, come il DeFi staking.
Per la sicurezza degli asset, Deutsche Bank e Memento Blockchain utilizzano MetaMask per il progetto DAMA. MetaMask è integrato nella piattaforma come wallet digitale selezionato dai partner per facilitare il trasferimento di asset digitali. Gli investitori istituzionali dovranno essere in possesso di un SBT nel loro wallet MetaMask e di un KYC per poter accedere alle applicazioni decentralizzate della piattaforma. Per i prossimi passi, Deustche Bank ha dichiarato che sta esplorando l'uso del Project DAMA a Singapore, dove attualmente ci sono 1.100 gestori di fondi registrati con un totale di 3,36 trilioni di dollari di asset in gestione.