Un nuovo progetto della finanza decentralizzata si pone come obiettivo quello di risolvere i problemi dei mercati delle commodity: MetalSwap, nato nel novembre del 2021, mira a ridurre la volatilità dei prezzi e proteggere i produttori di materie prime.

Lo scopo primario del progetto è minimizzare il gap finanziario dovuto alle oscillazioni del prezzo nel periodo che va dall’estrazione alla vendita e consegna delle materie prime.

Oggi, nei sistemi tradizionali, si tenta di ovviare a questo inconveniente ricorrendo a intermediari finanziari, che coprono il rischio dovuto alla variazione dei prezzi ma al tempo stesso erodono i potenziali guadagni e rendono incerto il costo finale delle commodity.

MetalSwap elimina del tutto questi intermediari e li sostituisce con degli smart contract automatizzati, garantendo così l’accesso non soltanto a maggiore liquidità ma anche a potenziali opportunità di investimento remunerativo.

Ma per comprendere meglio il valore offerto da MetalSwap, dobbiamo prima analizzare i problemi che affliggono lo scambio di commodity nella finanza centralizzata.

Il problema

Affinché il commerciante possa garantire che il suo acquisto di materie prime generi un guadagno, attualmente è obbligato a fare uso di strumenti come “commodity swap,” “futures” o “opzioni.” I sistemi tradizionali, basati sull’intermediazione, presentano tuttavia numerosi svantaggi:

  • Costi: il sistema di intermediazione ha dei costi strutturali – come spazio per gli uffici e dipendenti – che si riflettono nelle commissioni pagate dal commerciante.
  • Fiducia: i fondi sono affidati a servizi centralizzati che permettono l’apertura di posizioni. Ciò richiede un atto di fiducia verso il fornitore del servizio e le effettive garanzie offerte.
  • Monopolio: oggigiorno l’intero mercato viene controllato da un gruppo ristretto di broker. Si tratta di un vero e proprio monopolio che consente loro di fissare costi estremamente alti.
  • Accessibilità: gli attuali swap finanziari utilizzati per lo scambio su larga scala di materie prime avvengono su mercati centralizzati, i quali richiedono coperture finanziarie e linee di credito bancario non sempre accessibili a tutti. I tempi burocratici possono inoltre essere parecchio limitanti.
  • Fasce orarie: l’accesso alle coperture è permesso solo in determinati intervalli di tempo. Nonostante infatti i mercati operino su base continuativa, lo stesso non vale per gli uffici. In altre parole, un operatore in Asia potrebbe essere costretto a seguire gli orari degli uffici di Londra e Chicago, sedi dei principali mercati.

La soluzione

MetalSwap è una piattaforma decentralizzata che permette swap sui mercati finanziari con l'obiettivo di fornire una copertura a chi lavora con materie prime, nonché offrire opportunità d’investimento a chi invece contribuisce ad aumentare la liquidità condivisa del progetto.

Il sistema MetalSwap avrà una liquidità condivisa e pubblicamente accessibile. Attraverso un insieme di smart contract – inizialmente disponibili soltanto su Ethereum – sarà possibile eseguire swap senza bisogno di intermediari, a costi ridotti e senza vincoli di tempo. Inoltre, a differenza degli uffici tradizionali, gli utenti possono contare su un mercato aperto 24 ore su 24, 7 giorni su 7.

Il progetto si rivolge sia ai produttori di materie prime, che spesso vedono ridursi i loro guadagni a causa dell’inflazione, che alle piccole e medie imprese che lavorano con tali commodity.

Oltre a loro, che rappresentano gli utilizzatori principali dello swap, possono prendere parte al progetto anche gli investitori individuali. Questi utenti possono partecipare in due modi:

  • Farming: apportando liquidità alle pool – necessarie per attivare gli swap – liquidando gli smart contract verranno ricompensati con altri governance token.
  • Staking: i detentori di XMT avranno la possibilità di allocare i propri token, ricevendo come ricompensa – al termine del periodo stabilito – una percentuale di token. Ottengono inoltre maggiore potere decisionale all’interno della DAO di MetalSwap.

Un progetto come MetalSwap, basato su tecnologie all’avanguardia come blockchain e DeFi, ha il potenziale di rivoluzionare il mercato delle commodity e guadagnare uno spazio di enorme importanza in questo settore.

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