L'azienda di pagamenti Block Inc. guidata da Jack Dorsey ha dichiarato di essere in trattativa con i regolatori dello Stato di New York per risolvere le accuse relative ai suoi programmi antiriciclaggio (AML) e Bitcoin.

In un documento depositato il 24 febbraio presso la Securities and Exchange Commission, Block ha dichiarato di “continuare le trattative” con il Department of Financial Services (NYDFS) dello Stato di New York in merito “tra l'altro, ad aspetti dei suoi programmi Bank Secrecy Act/Anti-Money Laundering e Bitcoin”.

“La società è impegnata in conversazioni con il NYDFS per determinare se la questione possa essere risolta in termini accettabili”, ha aggiunto.

Block di Dorsey è coinvolta in diverse questioni legali, normative e fiscali, tra cui accordi, trattative in corso e indagini, si legge nel documento.

La società ha aggiunto che a gennaio il NYDFS ha proposto termini di transazione e che le discussioni sono in corso, ma non sono stati forniti dettagli nel documento. Block ha precisato di aver accantonato una passività per questa questione, ma ritiene che l'importo non sia rilevante per i suoi bilanci del 2024.

Un estratto della documentazione presentata da Block alla SEC. Fonte: SEC

Tra il gennaio 2021 e il marzo 2023, Block è stato oggetto di indagini da parte dei regolatori dei servizi di money transmission di diversi Stati USA, con un esame che avrebbe riscontrato carenze nel programma antiriciclaggio dell'azienda, in particolare per quanto riguarda la conformità con il Bank Secrecy Act.

A gennaio è stato stipulato un accordo di transazione tra Block e i regolatori dei servizi di money transmission di diversi Stati, ma New York non era tra questi. 

Block non ha ammesso o negato alcun illecito, ma ha accettato di patteggiare con i vari enti regolatori statali in merito a queste carenze e ha accettato di pagare 80 milioni di dollari in sanzioni, con pagamenti che dovrebbero essere completati entro febbraio 2025.

Nell'ambito dell'accordo, Block dovrà nominare un consulente indipendente per rivedere e migliorare il suo programma antiriciclaggio e un Compliance Management Committee supervisionerà l'esecuzione delle misure correttive.

A gennaio, anche il Consumer Financial Protection Bureau ha indagato su Cash App per la gestione dei reclami e delle controversie dei clienti.

Block ha pagato una sanzione civile di 55 milioni di dollari e ha accettato di pagare da 75 a 120 milioni di dollari in rimborsi ai clienti Cash App interessati.

L'azienda è anche coinvolta in un contenzioso con il Tesoriere e Ispettore delle Imposte di San Francisco, che ha controllato le imposte sulle entrate fiscali dell'azienda per il periodo 2020-2022 e ha affermato che erano dovute ulteriori imposte sulle entrate legate a Bitcoin.