L'Autorità di regolamentazione dei servizi finanziari (Financial Services Regulatory Authority, FSRA), un organo di vigilanza finanziaria degli Emirati Arabi Uniti, ha aggiornato le sue norme antiriciclaggio e sulle sanzioni con nuovi elementi relativi agli asset digitali.
In data odierna l'FSRA ha annunciato ufficialmente la revisione delle sue disposizioni e linee guida contro il riciclaggio di denaro e le sanzioni, o AML Rulebook, aggiungendo alcune modifiche alle clausole relative agli asset digitali nell'ambito della Travel Rule della Financial Action Task Force (FATF).
Secondo Ali Jamal, CEO di Crypto Consultancy, gli aggiornamenti principali del documento rivisto includono il perfezionamento delle disposizioni relative ai bonifici bancari al fine di applicare esplicitamente la Travel Rule del FATF agli asset digitali, con un impatto significativo sulle imprese che rientrano nel campo di applicazione dell'AML Rulebook.
Questa revisione è rilevante per le imprese autorizzate del settore finanziario e per le imprese e professioni non finanziarie designate.
"Tali modifiche servono a migliorare la trasparenza e l'allineamento con il solido framework normativo federale degli Emirati Arabi Uniti che combatte il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e della proliferazione, assicurando una rigorosa conformità con le sanzioni finanziarie mirate", ha dichiarato Jamal.
Secondo un registro degli emendamenti dettagliati, le nuove revisioni includono disposizioni che definiscono esplicitamente gli asset digitali come uno dei metodi di pagamento esistenti.
"Il pagamento di una parte o della totalità dell'importo della vendita/acquisto include il pagamento (o i pagamenti) tramite Asset virtuali", recita il documento.
Secondo un rapporto di dicembre 2023 del network professionale PwC, gli Emirati Arabi Uniti rappresentano uno dei Paesi più avanzati nell'adozione delle normative in materia di crypto. Secondo l'analisi di PwC, il governo degli Emirati Arabi Uniti ha già adottato un framework normativo per le criptovalute, le norme antiriciclaggio e la Travel Rule, ed è nella fase finale dello sviluppo di leggi sulle stablecoin.
Traduzione a cura di Walter Rizzo