A seguito di una decisione dell'autorità di vigilanza bancaria della regione, le direttive dell'Unione Europea contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento al terrorismo sono state estese alle società europee attive nel settore crypto.

Il 16 Gennaio, la European Banking Authority (EBA) ha dichiarato che le nuove direttive hanno lo scopo di aiutare i crypto asset service provider (CASP) a identificare il loro rischio di esposizione ai crimini finanziari, a causa dei loro "clienti, prodotti, canali di consegna e luoghi geografici".

Le direttive delineano anche il modo in cui le società cripto dovrebbero adeguare le loro strategie contro i crimini finanziari, che potrebbero includere "l'uso di strumenti di analisi blockchain", ha aggiunto l'autorità di vigilanza. Le linee guida si applicheranno a partire dal 30 Dicembre 2023.

L'EBA ha dichiarato che le ultime modifiche rappresentano "un importante passo avanti nella lotta dell'UE contro il crimine finanziario" e "armonizzano l'approccio" per le società cripto in tutta la UE per mitigare il riciclaggio di denaro e il finanziamento al terrorismo.

Condividiamo un tweet su X di — EU Banking Authority - EBA (@EBA_News) January 16, 2024

Abbiamo esteso le nostre direttive sui fattori di rischio per il riciclaggio di denaro (ML) e il finanziamento del terrorismo (TF) ai #crypto-asset service provider (CASP).

Obiettivo: aiutare i CASP a identificare questi rischi fornendo un elenco non esaustivo di diversi fattori https://t.co/YCHJdOGvj2 pic.twitter.com/jTeDNIhX9f

Le direttive aggiornate aggiungeranno rischi specifici per le criptovalute e le società crypto e una guida per le società finanziarie che detengono o servono società crypto.

Sono state incluse anche indicazioni per la valutazione del rischio di crimini finanziari e le società cripto sono state invitate a prendere in considerazione i potenziali rischi associati alle "funzioni che aumentano l'anonimato", ai wallet self-hosted, alle piattaforme decentralizzate e ai prodotti che consentono i trasferimenti tra la società e tali servizi.

Nel 2023, l'UE ha finalizzato il Transfer of Funds Regulation (ToFR) che disciplina i trasferimenti cripto e la normativa completa e di ampia portata Markets in Crypto-Assets (MiCA).

Le protezioni per i criptoinvestitori previste dal MiCA entreranno in vigore a Dicembre, ma gli Stati membri dell'UE possono opzionalmente implementare un periodo di transizione di 18 mesi per i CASP, consentendo loro di operare senza licenza.