Chainalysis sta lanciando una soluzione di conformità globale per Tether (USDT), come annunciato in un comunicato stampa del 12 febbraio. L'emittente della stablecoin è ora in grado di identificare le transazioni "ad alto rischio" che si verificano sulla sua rete.
Il monitoraggio è effettuato tramite la suite Know Your Transaction (KYT) di Chainalysis, che consente agli emittenti di token di monitorare l'attività dei propri asset. La soluzione real-time Anti-Money Laundering (AML) permette di monitorare l'intero ciclo vitale di un token, dall'emissione al riscatto.
KYT fornisce sia un'API che un'interfaccia utente per tenere traccia delle attività sospette, con vari strumenti per filtrare le transazioni.
Preparazione per i regolatori
I rappresentanti di Tether non hanno rivelato direttamente a Cointelegraph come mai l'azienda abbia deciso di migliorare le sue misure di conformità.
Tuttavia, vari regolatori di diversi paesi stanno facendo notare che le stablecoin meritano indagini più profonde. Nell'ottobre del 2019, il direttore del Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) Kenneth Blanco ha osservato che le stablecoin non sono esenti dal rispetto delle leggi AML.
Secondo il regolatore, gli emittenti della stablecoin sono classificati come money services businesses (MSB) e devono perciò aderire agli standard normativi riservati a tali società.
Anche gli exchange di criptovalute sono classificati come MSB, e hanno gradualmente implementato controlli KYC e AML sempre più rigorosi. Tuttavia, mentre la conformità di un exchange è relativamente semplice (basta controllare il denaro in entrata e in uscita) gli emittenti di stablecoin devono affrontare il compito molto più arduo di tracciare l'attività dell'intera rete.
Anche regolamentare il flusso di denaro in entrata e in uscita dal network della stablecoin non è troppo difficile, ma quello che preoccupa i regolatori di tutto il mondo sono le transazioni tra gli utenti della rete.
Il monitoraggio delle attività all'interno del network stesso può alleviare queste preoccupazioni, e sebbene non possa confiscare direttamente i token "ad alto rischio", Tether può comunque congelare i wallet che li contengono.