In un evento trasmesso in diretta mercoledì, il governatore della Banca d'Inghilterra Andrew Bailey e il vicegovernatore per la stabilità finanziaria Sir Jon Cunliffe hanno risposto alle domande poste dai legislatori della commissione per gli affari economici. Alla domanda sulla crescita dell'innovazione che circonda le valute digitali, Sir Cunliffe ha commentato quanto segue: 

"È abbastanza difficile prevedere come gli innovatori utilizzeranno effettivamente il denaro in futuro. Ma stiamo iniziando ad analizzare il denaro programmabile utilizzato nel mondo delle criptovalute. E mi aspetterei di vedere una rivoluzione simile nelle funzionalità del denaro guidate dalla tecnologia".

Sir Jon Cunliffe discute delle CBDC | Fonte: Parliamentlive.tv

La Banca d'Inghilterra sta attualmente esplorando l'implementazione di una sterlina digitale per i pagamenti al dettaglio. Una task force sta anche valutando l'uso della CBDC per la distribuzione di buste paga, pensioni, ecc.

Nel sostenere l'iniziativa, Sir Cunliffe cita il rapido declino dell'uso del contante nel Regno Unito negli ultimi anni, notevolmente accelerato dall'avvento della pandemia COVID-19 che ha scoraggiato il contatto fisico nelle transazioni. Si stima che il 30% delle transazioni nel paese avvenga ora tramite e-commerce.

Circa la potenziale domanda per una sterlina digitale, Sir Cunliffe ha dichiarato:

"Modellando un'ipotesi molto prudente, il 20% dei depositi (transazionali delle famiglie e delle imprese) basati sul sistema bancario potrebbe uscire dal sistema bancario e adottare la CBDC."

Tuttavia, Sir Cunliffe ha ammesso che lo stato attuale delle criptovalute potrebbe potenzialmente minacciare la stabilità finanziaria del paese. La capitalizzazione di mercato delle crypto  è aumentata a 2.600 miliardi di dollari in pochissimo tempo, con il 95% stimato in asset digitali esterni a banche e un 5% costituito da stablecoin. Sulla sponda opposta dell'Atlantico, gli Stati Uniti hanno una visione meno positiva, affermando che le stablecoin regolamentate sviluppate dal settore privato rendano ridondanti le CBDC.