Secondo un dettagliato rapporto di valutazione dei rischi del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti, il contante, e non le criptovalute, rimangono il metodo di riciclaggio di denaro preferito da criminali e organizzazioni.
Tre rapporti distinti sul riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e il finanziamento della proliferazione illustrano il panorama attuale in cui le organizzazioni criminali acquisiscono, riciclano e spostano fondi a livello locale e all'estero.
Il risultato principale è che i criminali e le organizzazioni criminali transnazionali continuano a servirsi del contante. Il Tesoro sottolinea che l'anonimato, la stabilità e l'ubiquità del contante come mezzo di pagamento costituiscono le ragioni principali per cui esso rimane lo strumento preferito per riciclare i proventi illeciti.
Nel frattempo, il rapporto evidenzia come l'uso degli asset virtuali rimanga di gran lunga inferiore a quello della valuta fiat per il riciclaggio di denaro:
"I criminali utilizzano strategie di riciclaggio di denaro contante in gran parte perché il contante offre l'anonimato. Di solito usano la valuta statunitense per la sua ampia accettazione e stabilità".
Il rapporto evidenzia inoltre che il traffico di contanti in massa, che comporta il trasporto di banconote in dollari, resta un sistema diffuso per riciclare i proventi illeciti all'interno e all'esterno del Paese. Il contante viene tipicamente trasportato oltre confine e depositato su conti bancari esteri.
Il Tesoro rileva che sono stati effettuati 1.480 sequestri di valuta e strumenti monetari per movimenti in entrata di fondi per un totale di 18 milioni di dollari. Nel frattempo, nel 2023 sono stati effettuati 1.010 sequestri di valuta e strumenti monetari in uscita per un totale di circa 53 milioni di dollari.
L'ufficio operativo sul campo della Customs and Border Protection degli Stati Uniti è responsabile dello screening di stranieri, cittadini statunitensi e merci importate in più di 300 porti d'ingresso. Anche il denaro contante legato ad attività criminali nazionali è ampiamente trasportato sulle autostrade statunitensi. Nel frattempo, le forze dell'ordine statunitensi segnalano un aumento dell'uso di aerei privati per il contrabbando di denaro contante:
"L'impiego di aeromobili rappresenta un metodo più veloce per spostare la valuta in entrata, in transito e in uscita dagli Stati Uniti su distanze più lunghe rispetto al caricamento del denaro su un veicolo o legandolo a un passeggero".
Il rapporto rileva che gli aerei registrati negli Stati Uniti hanno meno probabilità di essere ispezionati dalle forze dell'ordine, mentre i piccoli aeroporti lungo il confine messicano sono tipicamente privi di presenza di sicurezza, il che consente il contrabbando di denaro contante per via aerea.
Sebbene il Tesoro ammetta che il ricorso agli asset virtuali per il riciclaggio di denaro sia di gran lunga inferiore all'uso della valuta fiat e di altri metodi convenzionali, le criptovalute sono ancora utilizzate in modo improprio in casi che riguardano ransomware, truffe, traffico di droga, traffico di esseri umani e altre attività illecite.
La sezione sugli asset virtuali presta particolare attenzione agli obblighi antiriciclaggio (AML) e alle carenze di conformità degli exchange di criptovalute e dei provider di servizi. Il rapporto afferma che le aziende che non mantengono i controlli antiriciclaggio e contro il finanziamento del terrorismo o gli obblighi di sanzioni potrebbero facilitare l'uso illecito delle loro piattaforme da parte dei criminali.
Il rapporto fa riferimento in particolare all'accordo di alto profilo da 4,3 miliardi di dollari che ha coinvolto Binance.US e le autorità statunitensi a fine 2023 come esempio lampante di carenze di conformità che portano al ricorso fraudolento degli exchange per il riciclaggio di denaro.
Anche i protocolli di finanza decentralizzata (DeFi) sono considerati uno strumento emergente per il trasferimento e il riciclaggio di proventi illeciti. I servizi di mixing di criptovalute forniscono ai criminali un'altra soluzione per spostare fondi e offuscare funzionalmente l'origine, la destinazione o l'importo di una transazione.
Traduzione a cura di Walter Rizzo