L'Unione Europea è pronta a imporre norme antiriciclaggio (AML) che vieteranno i token per la tutela della privacy e i crypto account anonimi a partire dal 2027.
In base al nuovo regolamento antiriciclaggio (AMLR), gli istituti di credito, gli istituti finanziari e i fornitori di servizi di cripto-asset (CASPs) non potranno più detenere account anonimi o gestire criptovalute che garantiscono la privacy, come Monero (XMR) e Zcash (ZEC).
Stando all'AML Handbook pubblicato dall'European Crypto Initiative (EUCI), “l'articolo 79 dell'AMLR stabilisce severi divieti sugli account anonimi [...]. Gli istituti di credito, gli istituti finanziari e i fornitori di servizi di crypto-asset non potranno detenere account anonimi”.
La normativa fa parte di un quadro più ampio in materia di antiriciclaggio che comprende conti bancari e di pagamento, libretti bancari e cassette di sicurezza, “conti di crypto-asset che consentono l'anonimizzazione delle transazioni” e “conti che utilizzano valute che potenziano l'anonimato”.
Correlato: Eric Trump: USD1 sarà usato per l'investimento di MGX in Binance da $2 miliardi
“Le normative (AMLR, AMLD e AMLAR) sono definitive e ciò che resta da stabilire sono i dettagli, ovvero l'interpretazione di alcuni requisiti attraverso i cosiddetti atti di esecuzione e delegati”, secondo Vyara Savova, senior policy lead presso l'EUCI.
Savova ha aggiunto che gran parte dell'attuazione avverrà attraverso i cosiddetti atti di esecuzione e delegati, per lo più gestiti dall'Autorità bancaria europea:
“Ciò significa che l'EUCI è ancora attivamente impegnata nell'elaborazione di questi atti di livello due, fornendo riscontri alle consultazioni pubbliche, poiché alcuni dettagli di attuazione devono ancora essere definiti.”
“Tuttavia, il quadro generale è definitivo, quindi i progetti centralizzati nel settore delle criptovalute (CASP ai sensi del MiCA) dovranno tenern conto nel definire i propri processi e le proprie politiche interne”, afferma Savova.
L'UE rafforzerà la supervisione degli operatori di servizi crypto
In base al nuovo quadro normativo, i CASP che operano in almeno sei Stati membri saranno sottoposti alla supervisione diretta in materia di antiriciclaggio.
Nella fase iniziale, l'AMLA prevede di selezionare 40 entità, con almeno un'entità per Stato membro, secondo il manuale AML dell'EUCI. Il processo di selezione avrà inizio il 1° luglio 2027.
L'AMLA utilizzerà “soglie di rilevanza” per garantire che solo le imprese con “una presenza operativa significativa in più giurisdizioni siano prese in considerazione per la supervisione diretta”.
Le soglie includono un “minimo di 20.000 clienti residenti nello Stato membro ospitante” o un volume totale di transazioni superiore a 50 milioni di euro (56 milioni di dollari).
Altre misure degne di nota includono l'obbligo di adeguata verifica della clientela per le transazioni superiori a 1.000 euro (1.100 dollari).
Tali aggiornamenti giungono in un momento in cui l'UE sta intensificando la supervisione normativa del settore delle criptovalute, basandosi su misure precedenti quali il regolamento sui mercati delle cripto-attività (MiCA).
Traduzione a cura di Walter Rizzo