Artur Schaback, cofondatore di Paxful ed ex responsabile tecnologico, rischia un massimo di cinque anni di carcere dopo essersi dichiarato colpevole di aver mancato di mantenere un efficace programma antiriciclaggio (AML) presso il crypto exchange.
L'8 Luglio il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti ha dichiarato che Schaback, ex chief technology officer dell'exchange, sarebbe stato condannato il 4 Novembre e si sarebbe dimesso dal consiglio di amministrazione di Paxful.
L'accordo di patteggiamento depositato lo stesso giorno presso un Tribunale Distrettuale della California mostra che i pubblici ministeri hanno accettato di presentare una multa da 5 milioni di dollari, che Schaback avrebbe restituito in tre rate: 1 milione di dollari entro la data della sua dichiarazione di colpevolezza, 3 milioni di dollari entro la sentenza e l'ultimo milione di dollari entro i due anni successivi.
In un documento informativo di fine Marzo che illustra le accuse, Schaback e un complice — identificato solo come "Presidente e CEO" di Paxful — non hanno stabilito un programma antiriciclaggio efficace entro 90 giorni dall'avvio del business, come richiesto dal Bank Secrecy Act.
Inoltre, non ha realizzato un programma Know Your Customer (KYC) per verificare le persone prima che utilizzassero l'exchange, programma che doveva raccogliere almeno il nome, la data di nascita, l'indirizzo e "altre informazioni identificative", si legge nel documento dei pubblici ministeri.
"Come risultato della mancata implementazione dei programmi AML e KYC, Schaback ha reso Paxful disponibile come veicolo per il riciclaggio di denaro, le violazioni delle sanzioni e altre attività criminali, tra cui frodi, truffe sentimentali, schemi di estorsione e prostituzione", ha dichiarato il Dipartimento di Giustizia in un comunicato.
La documentazione aggiunge che tra Luglio 2015 e Giugno 2019, Schaback e il "co-cospiratore" hanno permesso agli utenti di aprire conti Paxful e fare trading senza fornire "sufficienti informazioni o documenti di identificazione" che potessero verificarli.
Paxful si è anche venduta ai clienti "come una piattaforma che non richiedeva il KYC e/o che permetteva di acquistare senza documenti", si legge nel documento.
Quando terze parti hanno richiesto una politica antiriciclaggio, Schaback e il "co-cospiratore" ne hanno presentata una "plagiata da un'altra istituzione" che sapevano non essere "implementata o applicata", si legge nel documento.
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Inoltre, la coppia "ha fatto eccezioni alle politiche AML e KYC in base ai volumi di trading dei clienti di Paxful e alle loro relazioni" con Schaback o il "co-cospiratore", aggiunge il documento.
A Marzo 2023, Schaback ha citato in giudizio Mohamad (Ray) Youssef, suo cofondatore ed ex CEO di Paxful, che li ha coinvolti in una disputa per il controllo dell'exchange con accuse, tra l'altro, di appropriazione indebita di fondi aziendali, riciclaggio di denaro ed elusione di sanzioni.
In un post sul blog di Aprile 2022, Youssef ha dichiarato che Paxful ha accettato un ordine del tribunale che nominava Srinivas Raju, direttore dello studio legale Richards, Layton, and Finger, come custode dell'exchange.
A fine Maggio 2023, Paxful ha dichiarato di aver nominato Roshan Dharia come CEO ad interim.
Schaback non ha risposto immediatamente alle richieste di commento inviate via e-mail e tramite messaggio su LinkedIn.