LocalBitcoins, popolare piattaforma dedicata al trading di Bitcoin (BTC), ha improvvisamente sospeso gli account di svariati utenti citando come unica motivazione "un processo di verifica migliorato."
Con sede in Finlandia, LocalBitcoins è il più importante exchange di criptovalute al mondo per il trading peer-to-peer (P2P). Pare che l'azienda abbia sospeso gli account di utenti residenti in Africa, Medio Oriente e Asia senza tuttavia fornire alcun avviso in merito, e a causa di ciò alcuni di essi non possono più prelevare i propri Bitcoin.
Nessun commento da parte di LocalBitcoins
Stando ad un articolo recentemente pubblicato da Forbes, le prime lamentele sono apparse in rete la scorsa settimana, quando gli utenti di LocalBitcoins in paesi come Afghanistan, Iraq, Nigeria, Syria, e Pakistan sostenevano di non poter più prelevare i propri Bitcoin in quanto i loro account erano stati sospesi.
In seguito alle sospensioni, uno degli utenti danneggiati dall'incidente ha ipotizzato su Reddit che l'azione di LocalBitcoins possa essere connessa alla nuova legge antiriciclaggio dell'Unione Europea, la 5th Anti-Money Laundering Directive (5AMLD). Un altro utente ha poi scritto che i nuovi account non possono più inviare i Bitcoin ricevuti, e che l'assistenza clienti non risponde affatto.
Pare che i clienti affetti dalla sospensione abbiano ricevuto da LocalBitcoins il seguente messaggio:
"I clienti che risiedono o si trovano nei seguenti Paesi dovranno sottostare ad un processo di verifica migliorato.
I paesi in questione, secondo quanto definito dalla Commissione dell'Unione Europea, sono: Afghanistan, Arabia Saudita, Bahamas, Botswana, Etiopia, Ghana, Guam, Iraq, Isole Vergini Statunitensi, Libia, Nigeria, Pakistan, Panama, Porto Rico, Repubblica Popolare Democratica di Corea, Samoa Americane, Sri Lanka, Siria, Trinidad e Tobago, Tunisia, Yemen."
LocalBitcoins non ha rilasciato alcun commento ufficiale sulla questione.
Gli utenti dovranno attendere 14 giorni per riavere i BTC
Un altro utente di Reddit ha scritto che le persone interessate dovranno attendere almeno 14 giorni prima di poter eliminare i propri account e in questo modo prelevare i Bitcoin:
"È davvero triste vedere che, anche se possiedo un account Tier 2 completamente verificato, il mio conto è stato sospeso perché vivo in una delle nazioni prese di mira.
[...]
Spero davvero di poter riavere i miei Bitcoin dopo 14 giorni. Ho inviato una richiesta di cancellazione dell'account e ho ricevuto una e-mail di conferma dal team di supporto."
"Una catastrofe" per le aziende crypto
Successivamente Nader Dirany, rappresentante di un'azienda operante con criptovalute con sede in Libano, ha segnalato che anche il suo account LocalBitcoins è stato improvvisamente sospeso, nonostante il conto fosse stato creato quasi tre anni prima e la sua identità fosse stata confermata tramite passaporto. Questo incidente, ha spiegato, lo ha costretto a sospendere l'intero business.
La redazione di Cointelegraph ha contattato Dirany per ottenere maggiori informazioni. L'uomo ha dichiarato che Bitcoin sta divenendo sempre più importante in Libano a causa della grave crisi economica attualmente in corso nel paese:
"Sinceramente considero la decisione di LBC ingiusta e ingiustificata, e una catastrofe per il mio business.
Specialmente considerando il fatto che a settembre dello scorso anno mi sono dimesso dalla mia posizione di 'Principal Consultant' in Utilities & Energy per focalizzarmi sul business di criptovalute online, dove la piattaforma LBC viene considerata una dei principali pilastri."
Tra settembre e gennaio, i volumi di LocalBitcoins si sono dimezzati
Fondata nel 2012, negli anni LocalBitcoins è divenuta una delle piattaforme più popolari per scambiare i propri Bitcoin in maniera diretta e sicura. Tuttavia, i volumi sull'exchange hanno subito una dura contrazione in seguito alla rimozione di una funzione, a giugno dello scorso anno, che permetteva agli utenti di effettuare scambi in valuta locale.
Nel corso del 2019 LocalBitcoins ha continuato ad irrigidire le proprie politiche antiriciclaggio, tanto che all'inizio del 2020 i volumi sulla piattaforma sono scesi fino a toccare un minimo pluriennale. Stando ai dati raccolti da Coin Dance, i volumi globali su LocalBitcoins si sono più che dimezzati da settembre 2019 a gennaio 2020.
Volumi globali su LocalBitcoins. Fonte: Coin Dance
Tuttavia, le nuove politiche di LocalBitcoins non sono l'unica ragione dell'improvviso declino del trading di Bitcoin sulla piattaforma. In data 10 gennaio è entrata in vigore la nuova normativa europea antiriciclaggio 5AMLD, costringendo molte aziende a chiudere i battenti o a cambiare sede.
In un'intervista rilasciata a novembre 2019, Sebastian Sonntag, CEO di LocalBitcoins, aveva affermato che la situazione relativa ai processi KYC sarebbe divenuta più stabile "nelle prossime settimane", sostenendo inoltre che "i miglioramenti apportati ai flussi di verifica dovrebbero avere un'influenza positiva."